ФинансыКак несвоевременная оплата покупателей приводит к кассовому разрыву?

Как несвоевременная оплата покупателей приводит к кассовому разрыву?

25 сентября 2023 · 3blog_min_read

К сожалению, с кассовым разрывом может столкнуться любое предприятие. От самых маленьких организаций до крупных торговых предприятий. Часто так случается из-за поздних оплат от покупателей.

Кассовый разрыв говорит о нарушении финансового потока, ведет к образованию долгов перед поставщиками и подрядчиками. Не только несвоевременная оплата покупателей может повлиять на финансовое состояние вашей компании, но и отсутствие финансовой грамотности и распределения финансового потока на предприятии. Помимо этого, существуют ситуации которые не зависят от предпринимателя. Например, ЧП или локдаун в городе, которые приостанавливают деятельность предприятий на неопределенный срок.

Чтобы предотвратить кассовый разрыв, нужно на регулярной основе контролировать финансовый поток. Вы можете вести учет в таких программах, как 1С, и формировать в ней отчеты. Скорее всего, при контроле денежных средств 1С, вам понадобится бухгалтер, который сможет сформировать и расшифровать отчет. Если у вас нет бухгалтера, вы можете самостоятельно вести контроль в Excel. Основная формула, для расчета кассового разрыва:

Сальдо на начало + Приход - Расход = Сальдо на конец.

Где:

  • Сальдо на начало - будет остатком на начало дня;
  • Приход - все оплаты от покупателей в течении дня;
  • Расход - все ваши расходы в течении дня;
  • Сальдо на конец - остаток денежных средств на конец дня.

Что делать, если кассовый разрыв все таки произошел и вы не можете рассчитаться по обязательствам?

Кассовый разрыв приводит к негативным последствиям, которые влекут за собой задолженности по уплате налогов и зарплаты, а за ними пойдут пени и штрафы, судебные разбирательства. Нарушение сроков оплаты поставщикам могут просто разрушить ваши доверительные отношения. Поэтому, если кассовый разрыв всё таки случился, нужно его закрыть. Для этого вы можете:

1. Взять займ у учредителя или руководителя предприятия. Займ до 1 года не облагается налогами, после 1 года необходимо начислять доход согласно ставке рефинансирования;

2. Взять займ в банке, но не забывайте, что банковские займы сразу всегда идут с процентами. Эти проценты тоже необходимо включать при контроле кассового разрыва.

 

start_using_it

we_will_ease_and_accelerate_all_business_processes

Скачать приложение

astana hub


Bukhta.kz LLP. bin: 140840021970. Subsidiary Bank Alfa-Bank JSC. iik: KZ929470398990409118. bik: ALFAKZKA. address: 050013, Republic of Kazakhstan, Almaty, st. Timiryazeva, 28v, 6th floor, office. 603. phone: +7 727 331 6611. Email: hello@buhta.com. site: buhta.com

Certificate of entering information into the state register of rights to objects protected by copyright No. 6944 dated December 10, 2019. Included in the state register of KKM under number 233 on June 20, 2019.

All personal data is stored and processed in accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan dated May 21, 2013 No. 94-V "On personal data and their protection"